Freedom24 ▷ Análisis y Opiniones de la plataforma de Freedom Finance

Freedom24 es una plataforma de inversiones online con la que puedes acceder a miles de acciones, fondos de inversión y otros productos financieros de forma rápida y sencilla.

En los últimos meses ha ganado mucha popularidad, principalmente gracias a su servicio de inversión en IPOs/OPVs.

Qué es Freedom24 y qué lo caracteriza

Qué servicios ofrece, cuáles son sus comisiones y su seguridad

Cómo abrir una cuenta paso a paso

Qué es Freedom24 de Freedom Finance

Freedom24 es un broker online.

Es decir, se trata de una plataforma de inversión con la que puedes acceder a los mercados para comprar y vender una gran cantidad de activos.

Sin embargo, lo que diferencia a Fredom24 de otros brokers es que te permite comprar acciones de empresas antes de que salgan a Bolsa, es decir, te permite invertir en IPOs.

Con qué productos puedes operar en Freedom24

Freedom24 dispone de un catálogo de activos bastante amplio. De este modo, en su plataforma podrás invertir en:

Acciones

Las acciones son un clásico que no puede faltar en ningún broker.

Freedom24 ofrece la posibilidad de invertir en más de 40.000 acciones diferentes.

La mayor parte de estas pertenecientes a empresas de Estados Unidos y de Europa, aunque Asia también tiene un peso importante.

ETFs

El mercado de los ETFs dentro de Freedom24 no es muy grande, aunque cuentan con distintas opciones de inversión que, en un momento dado, pueden ser interesantes.

Opciones y Futuros

Freedom24 te permite invertir en una gran cantidad de opciones de acciones, eso sí, todas ellas del mercado americano.

Puedes comprar contratos tanto CALL como PUT, aunque para encontrarlos primero debes introducir el nombre del activo sobre el que quieres las acciones.

Bonos

Aunque no es algo muy normal en este tipo de plataformas, Freedom24 cuenta con una sección de inversión en bonos.

Entre ellos puedes encontrar bonos tanto empresas privadas como de Estados, algunos de ellos llegando a ofrecer rentabilidades cercanas al 10 % anual.

Lo más interesante de Freedom24, las OPVs (IPOs)

Como hemos introducido al principio del artículo, Freedom24 te permite invertir en OPVs (Oferta Pública de Venta), más conocidas por sus siglas en inglés, IPOs (Initial Public Offering).

Una OPV es una operación que deben realizar todas las empresas antes de salir a Bolsa, y consiste en vender las acciones que posteriormente cotizarán en los mercados.

De este modo, cuando la empresa sale a Bolsa gran parte de sus acciones ya tienen dueño, pero como el mercado tiene tanta liquidez, parece que no se las estás comprando a nadie.

Por supuesto, comprar acciones de una empresa antes de que salgan a Bolsa es una apuesta que puede reportar muchos beneficios, aunque debes tener en cuenta que:

• El mercado es muy volátil las primeras semanas de cotización. Algunas empresas pueden multiplicar su precio, mientras que otras pueden ver como se diluye todo su valor.
• Al invertir antes de que la empresa salga a Bolsa, tienes un periodo de bloqueo o lock up de 93 días durante el que no puedes vender las acciones. Así, se evita que los inversores compren en la preventa y lo vendan todo el día de la salida.

Ahora que ya conoces los riesgos de este tipo de inversiones, vamos a ver más cosas sobre ellas:

Cómo invertir en una IPO en Freedom24

Como puedes imaginar, invertir en una IPO es algo más complejo que hacerlo en una empresa que ya está cotizando.

Por este motivo, el primer paso que debes llevar a cabo es presentar una solicitud de participación en uno de los procesos de IPO abiertos en ese momento.

Para ello debes introducir el importe que te gustaría invertir en la IPO.

Eso sí, debes superar el mínimo, que varía de unas empresas a otras. Por poner un ejemplo, al momento de escribir esto hay una IPO con un con un importe mínimo de 2.000$.

Además, puede que no recibas tantas acciones como te gustaría, pues entre otros factores, la cantidad de acciones que puedes comprar una IPO depende de la calificación de tu cuenta.

Esta se mide del 1 al 5, y la puedes aumentar de 3 modos:

• Participando en IPOs.
• Creando una cartera de inversión en Freedom24.
• Operando con mayor frecuencia.

Una vez hayan aceptado tu solicitud para la IPO, tienes que presentar una orden de compra con todos los detalles que te soliciten.

Por último, la empresa sale a Bolsa y el precio de sus acciones comienza a oscilar.

Como te decíamos, este cambio en el precio puede ser a la alza o a la baja, pero no podrás vender tus acciones hasta pasados los 93 días.

Pero, si el precio de las acciones cae, ¿no puedo hacer nada?

Esto no es del todo así, pues Freedom24 te permite hacer lo que se conoce como un contrato forward.

Este contrato te permite «fijar» un precio de venta antes de que cumpla el periodo de lock up.

Eso sí, además de las comisiones de la plataforma, tendrás que pagar entre un 10 y 15 % del valor de las acciones como compensación.

Por ello, te recomendamos que pienses bien en qué IPOs inviertes y en cuáles no.

¿Hay alguna IPO disponible actualmente en esta plataforma?

Todos los años salen una gran cantidad de empresas a Bolsa, y aunque Freedom24 no las cubre todas, sí que traen a la mayoría.

Si quieres saber si en este momento hay alguna empresa en proceso de OPV, puedes verlo accediendo a su página web.

Mientras redactamos este artículo, está abierto el proceso de solicitud para la IPO de Nu Holdings (Nubank), un neobanco de origen brasileño.

Próximas OPVs en Freedom24

Freedom24 cuenta con una sección en la que aparecen las próximas OPVs que pueden llegar a la plataforma.

Actualmente, aparecen algunas empresas, que bajo nuestra opinión, no dejan indiferente a nadie:

Qué rentabilidad ofrece la inversión en IPOs

Si estás leyendo esto, es porque estás interesado en invertir en IPOs con Freedom24.

Por ello, es comprensible que quieras saber qué rentabilidad ofrecen.

En primer lugar, debes saber que no todas las IPOs son igual de rentables.

Así, mientras que algunas pueden dar un 5 % de rentabilidad, otras pueden llegar al 50 %.

Como puedes ver, una cifra bastante elevada. Ahora bien, siempre ten en cuenta que rentabilidades pasadas no garantizan rentabilidades futuras y que la inversión en estos productos siempre implica riesgo de perder el capital.

Además, también puede ocurrir que el rendimiento sea negativo. Por ejemplo, Wish bajó un 28 %, Ferrari un 19,5 % y Xiaomi un 19 %.

Otras cosas interesantes de Freedom24

 Cuenta D

Una característica muy importante de Freedom24 es que tiene un funcionamiento un tanto parecido al de una cuenta remunerada.

Por si no lo sabes, las cuentas remuneradas te ofrecen una rentabilidad determinada por el mero hecho de mantener el dinero en ellas.

Freedom24 tiene su propia cuenta remunerada, la conocida como cuenta D, que ofrece un retorno del 3% anual.

Si conoces algunas cuentas remuneradas, te darás cuenta de que esta rentabilidad está muy por encima de la media.

El origen de esta rentabilidad se encuentra en las inversiones que hace Freedom24, concretamente en el mercado de divisas comerciando con pares, como puede ser el EUR-USD.

A diferencia de otras cuentas remuneradas, la cuenta D paga sus rendimientos de forma diaria, y puedes ingresar y sacar dinero siempre que quieras.

Además, la creación de la cuenta es un proceso automático, por lo que al crear tu cuenta en Freedom24, automáticamente se crea una cuenta D.

 Inversores

Freedom24 cuenta con una sección en su sitio web en la que publican «ideas de inversión», aunque más que ideas, son análisis de sectores y consejos de inversión que son de gran utilidad a la hora de invertir.

Además, este es un servicio que hacen de forma gratuita, y puedes disfrutar de él tanto si eres cliente de Freedom24, como si aún no tienes una cuenta.

 Comisiones y costes

Las comisiones son sin duda uno de los puntos más importantes a tener en cuenta a la hora de seleccionar una plataforma de inversión.

En este sentido, ¿qué se puede decir de Freedom24?

Freedom24 cuenta con 3 tipos de cuenta distintas, una de ellas gratuita y el resto de pago. Y para cada una de ellas, hay un nivel de comisiones diferente:

Tipo de cuenta	Smart	Fix	Super
Acciones y ETFs (EEUU, Europa y Asia)	0,02 € por acción + 2 €	0,012 € por acción + 1.2 €	0,008 € por acción + 1.2 €
Otras acciones y ETFs	0,08 % de la compra (mínimo 0,2 $)	0,04 % de la compra (mínimo 0,2 $)	0,03 % de la compra (mínimo 0,2 $)
Notificaciones por SMS	0,05 €	0,03 €	0 €
Precio	0 €/mes	10 €/mes	200 €/mes

Pasado este periodo, pasarías a formar parte del plan Smart, que aunque también es gratuito, sí tiene comisiones.

El plan que escojas depende principalmente de cuánto quieras invertir y la frecuencia con la que vayas a operar, aunque en la mayoría de casos, el plan Smart es más que suficiente.

Además de estas comisiones, operar en Freedom24 tiene los siguientes costes:

• Retiros de efectivo: 7 €.
• IPOs:
  • Menos de 20.000 €: 5 %.
  • Entre 20.001 a 49.999 €: 4 %.
  • Más de 50.000 €: 3 %.
  • Ventas: 0,5 %;

Las cifras que marcan la comisión no es lo que inviertas en la IPO.

Es el dinero que tengas en Freedom24, sumando el efectivo y tus inversiones, el día antes de la IPO.

• Mercado OTC:
  • Corretaje: 0,12 %.
  • Depósito: 30 $.
• Cancelación de valores: 60 $.

¿Es Freedom24 seguro?

Como es lógico, es posible que te estés preguntando si Freedom24 es una plataforma segura, ¿cierto?

Lo primero que debes saber es que Freedom24 pertenece a Freedom Finance Europe Ltd.

Esta empresa es la subsidiaria europea de la multinacional Freedom Holding Copr., una empresa con sede oficial en los Estados Unidos.

Allí, se encuentran regulados por la SEC (Securities and Exchange Commission), y en el resto de países en los que opera, como España, está supervisada por sus entidades equivalentes.

En concreto, tanto para España como para el resto de países de la Unión Europea, Freedom24 está regulada por la CySEC (Cyprus Securities and Exchange Commission).

Sin embargo, las regulaciones de Freedom24 no terminan aquí, pues Freedom Holding Corp. cotiza en el mercado americano.

Esto hace que la compañía deba ser mucho más transparente de lo normal, presentando sus cuentas de forma pública y ante la SEC de forma recurrente.

Por este motivo, la SEC no solo los investiga y regula como una plataforma de inversiones, sino también como un activo.

Cómo abrir una cuenta en Freedom24

Crear una cuenta en Freedom24 es bastante sencillo.

Si estás interesado en invertirlo con ellos, sigue estos pasos:

1. Accede a Freedom24 y haz clic en «Registrarse».
2. Establece un email y una contraseña para acceder a tu cuenta.
3. Añade la información adicional: país de residencia y número de teléfono.

A continuación, recibirás un mensaje de texto en tu número de teléfono con un enlace para que verifiques tu identidad.

Cuando hagas clic en él, se te pedirá que subas una foto de tu DNI (ambas caras) y realices un escaneo facial para comprobar que realmente eres tú quien está abriendo la cuenta.

Adicionalmente, tendrás que aportar una prueba de residencia, para lo que tendrás que adjuntar un documento como una factura de suministros, un certificado de residencia o el estado de tu cuenta bancaria.

También aceptan otros documentos, aunque es importante que sean oficiales y por supuesto, que aparezca tu nombre y dirección.

Una vez hayas aportado todos estos documentos, tendrás que esperar a su verificación, aunque en nuestro caso no tardaron más de 10 minutos.

Opiniones, ventajas y desventajas de Freedom24

Ventajas de la plataforma

• La plataforma cuenta con un catálogo de activos bastante amplio; acciones, ETFs, bonos…
• El proceso de registro en Freedom24 es fácil y rápido, aunque es un poco tedioso tener que subir tantos documentos para verificar tu identidad.
• La plataforma está controlada por las entidades regulatorias pertinentes en todos los lugares en los que opera.
• Se puede ingresar dinero tanto por transferencia bancaria como con tarjeta, por lo que puedes añadir fondos a tu cuenta de forma instantánea.
• La plataforma está disponible tanto en versión web com app para dispositivos móviles (Android e iOS).
• La rentabilidad obtenida por las IPOs de Freedom24 es, por norma general, muy positiva, con una rentabilidad histórica superior al 60%.

Desventajas

• Las comisiones por operar con acciones y ETFs son bastante reducidas. Las comisiones por invertir en OPVs deben considerarse aparte, ya que son más elevadas, pero razonables teniendo en cuenta que Freedom24 es el único broker que nos da acceso a invertir en este producto.
• La pestaña para invertir en productos financieros nos ha parecido poco intuitiva, aunque una vez te acostumbras puedes invertir con facilidad.

Opiniones de Freedom24 by Freedom Finance

Las opiniones de Freedom24 son bastante buenas, aunque es un servicio que lleva muy poco tiempo en España, y por ahora no son muchas.

En nuestra opinión, es una plataforma muy interesante, sobretodo porque da acceso a OPVs, algo que de otra manera no tenemos a nuestro alcance.